5 мая 2021
Раскрытие информации зарубежными банками: последняя практика из США | статья Антона Березина для журнала «Акционерное общество»

1 января 2021 г. Конгресс США, вопреки наложенному на тот момент Президентом США Дональдом Трампом вето, принял «Закон о национальной обороне», который, помимо прочего, серьезно расширил полномочия госорганов, направленные на получение информации вне зависимости от ее местонахождения. 

В частности, Закон наделяет Министерство юстиции и Министерство финансов США полномочиями требовать от зарубежных банков, имеющих корреспондентские счета в США, фактически любую информацию о любых счетах, если банк не хочет потерять доступ к долларовому корреспондентскому счету.

Сначала немного истории. Первый закон, направленный на противодействие легализации средств, полученных преступным путем, был принят в США в 1970 г. в рамках борьбы с организованной преступностью. Последовала эволюция законодательства, которая отвечала вызовам времени: обязали банки отчитываться о транзакциях свыше 10000 долл. США, выделили отдельное подразделение Министерства финансов — FinCEN — для борьбы с отмыванием, ввели обязательства банков направлять регулятору «рапорты о подозрительной деятельности»6 и вести постоянный комплаенс с применимым законодательством и т.д.

С полным текстом публикации можно ознакомиться  по ссылке.

Журнал «Акционерное общество» № май 05 (204) 2021 (доступ по подписке).

КЛЮЧЕВЫЕ КОНТАКТЫ